At vælge en økonomisk rådgiver er en vigtig beslutning. Du deler personlige oplysninger og overlader store dele af din økonomiske fremtid i deres hænder. Derfor bør du ikke blot vælge den første og bedste. Her er 10 spørgsmål, du bør stille, før du vælger din rådgiver:
1. Er du uvildig – og modtager du provision?
Det vigtigste først. Du bør sikre dig, at rådgiveren ikke modtager provision for at anbefale bestemte produkter, og at de arbejder uvildigt og honorarbaseret.
2. Hvordan bliver du betalt?
Få klar besked om betalingsmodellen:
- Fast pris, timepris eller abonnement?
- Er der ekstra gebyrer eller skjulte omkostninger?
3. Hvilken erfaring har du med kunder som mig?
Spørg om rådgiveren har arbejdet med folk i lignende situationer – fx småbørnsfamilier, selvstændige, pensionsmodne, eller med specifikke økonomiske udfordringer.
4. Hvilke emner rådgiver du om – og ikke om?
Nogle rådgivere er generalister, mens andre har fokus på f.eks. investering, pension, skat eller gældsoptimering. Vær sikker på, at rådgiveren kan dække dine behov.
5. Hvordan ser rådgivningsforløbet ud?
Få indblik i:
- Hvor mange møder får du?
- Er der en skriftlig rapport eller handlingsplan?
- Hvordan foregår opfølgning?
6. Er du registreret eller medlem af en brancheforening?
Medlemskab af en organisation (f.eks. FFB eller Danske Finansielle Rådgivere) kan være et kvalitetsstempel. Spørg også ind til uddannelse og certificeringer.
7. Hvordan håndterer du følsomme oplysninger?
Du deler personlige oplysninger – hvordan sikrer rådgiveren, at dine data behandles fortroligt og sikkert?
8. Får jeg dokumentation for anbefalingerne?
En professionel rådgiver bør give dig en skriftlig plan eller opsummering. Det giver dig mulighed for at revurdere og sammenligne alternativer.
9. Hvordan foregår kontakten efter rådgivningen?
Er rådgivningen et engangsforløb, eller kan du stille opfølgende spørgsmål? Skal du betale ekstra for opfølgning?
10. Kan jeg kontakte tidligere klienter eller læse anmeldelser?
Social proof skaber tryghed. Seriøse rådgivere har gerne referencer eller anmeldelser, du kan læse – gerne på uafhængige platforme.
Konklusion
En god rådgiver vil ikke blive fornærmet over dine spørgsmål – tværtimod. Det viser, at du er seriøs og bevidst om dine valg. Brug ovenstående 10 spørgsmål som en tjekliste, og find en rådgiver, der ikke bare er kvalificeret, men også passer til dig og din situation.
📚 Denne artikel er en del af vores komplette guide til uvildig økonomisk rådgivning